又一家P2P出事:借款余额逾63亿 ST冠福上市公司控制人牵涉其中
又一家P2P出事:借款余额逾63亿 ST冠福上市公司控制人牵涉其中
又有一家网贷平台出事了！
5月13日，上海市公安局黄浦分区发布警情通报称，华夏信财因涉嫌非法吸收公众存款被查处，华夏信财法定代表人李某、财务总监王某等12名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。
早在去年，便有爆出华夏信财疑兑付困难。值得注意的是，其股东名单中还有A股上市公司实控人的身影。
公司紧急回应：
正积极做好维护投资人合法权益相关工作
警情通报显示，“华夏信财”在未经国家有关部门批准的情况下，设立“花虾金融”线上平台和“华夏投资”线下门店，以承诺支付6%至19%不等的固定收益为饵，通过销售各类理财产品的方式向不特定公众非法集资，集资款被用于公司运营、还本付息和对外出借等。
截至目前，公安机关已冻结涉案资金人民币8500余万元。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。
警情通报发布后，华夏信财今天16时在官网作出回应称，公司已经知悉由上海市公安局黄浦分局发布的警情通报。目前，公司正在积极努力做好维护投资人合法权益的相关工作。同时公司也积极和有关方面保持沟通，如有进一步信息，公司会及时向投资人通告。
华夏信财官网最新披露的数据显示，截至2020年5月初，其累计交易金额146.18亿元，借款余额63.40亿元，累计注册人数92.21万人。逾期金额0元，累计代偿金额6689.29万元。
上市公司实控人亦有持股
公开资料显示，华夏信财互联网金融信息服务（上海）有限公司是华夏信财股权投资管理有限公司旗下全资子公司。
华夏信财股权投资管理有限公司是由美元基金——美国国泰财富集团和中国上市公司股东共同发起，注册资本1亿元，总部位于上海。2015年12月，华夏信财正式成为外商直接投资（FDI）的互联网金融服务企业。2017年4月，华夏信财与商业银行签订资金存管协议。
值得注意的是，华夏信财股东背后还有A股上市公司实控人的身影。
天眼查数据显示，华夏信财股权投资管理有限公司有三位股东，分别是华夏管理有限公司、林文洪和刘佳慈，持股比例分别为79%、20%、1%。
而林文洪也是上市公司冠福控股股份有限公司（ST冠福（维权））的实控人。目前，林文洪已被多地法院列为失信被执行人，ST冠福也存在退市风险。
来源：Wind
去年曾传出爆雷
早在去年9月，华夏信财便传出兑付困难的情况。随后，华夏信财宣布携手新网银行上线资金存管系统。不过一周之后，华夏信财又称资金存管计划延期进行，新网银行存管系统将进行进一步的测试联调工作，具体上线时间另行通知。
2019年10月，一份疑似“华夏信财告投资人书”的文件在业内流传，称其收到上海市金融局关于网贷行业全面结束的通知。
当时，华夏信财发布严正声明否认，表示从未发布过“告投资人书”公告，从未接到上海市金融局关于网贷行业全面结束的通知，也从未签署过所谓“停止业务承诺书”，是有人假冒“华夏信财”之名，恶意造谣。
随后，华夏信财又发布工作进展说明称，正在积极与新网银行沟通协调，尽快恢复全部或部分功能，同时为最大程度保护出借人利益，公司已开始加大催收力度，采取多重措施提升催收回款率。
华夏信财2019年12月发布的回款方案显示，第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。
根据华夏信财2020年4月27日的数据，自2019年11月以来累计回款约人民币10亿元。
